Можно ли жить на дивиденды?

как жить на дивидендыПродолжая тему про пассивный доход, попробуем узнать, можно ли жить на дивиденды по акциям. Для этого рассчитаем, что, если бы человек регулярно инвестировал свои деньги в привилегированные акции Сургутнефтегаза и получал бы по ним дивиденды. Какой дивидендный доход   ему принесла бы одна из лучших дивидендных акций российского рынка, и на сколько бы это увеличило доходы инвестора.

Средняя зарплата в России с 2004 по 2014 год:

2004 6740
2005 8555
2006 10634
2007 13593
2008 17290
2009 18638
2010 20952
2011 23369
2012 26909
2013  29940
2014 31319

2014 еще не закончился, поэтому официальных данных нет. По неофициальным данным средняя зарплата в России в 2014 году 31319 рублей.

Инвестор будет откладывать от зарплаты  20% и каждый месяц покупать на них акции. Таким образом ежемесячные инвестиции составят:

2004 1348
2005 1711
2006 2126,8
2007 2718,6
2008 3458
2009 3727,6
2010 4190,4
2011 4673,8
2012 5381,8
2013 5988
2014 6263,8

Лот привилегированных акций Сургутнефтегаза равен 100 акциям. Я учел в расчетах, что инвестор не мог купить нецелое число акций, поэтому часть денег на его счете оставалась, но за 10 лет нерастраченных средств накопилось всего лишь 1232 рубля. Было несколько периодов, когда инвестору не хватало денег на покупку 1 лота (100 акций), но здесь я уже не стал заморачиваться и не вносил никаких поправок.

Так как речь идет про пассивный доход, то все дивиденды инвестор выводил со счета и тратил.

Результаты: с января 2004 года по ноябрь 2014

  • было инвестировано 491 920.32  рублей
  • куплено 30 438 привилегированных акций Сургутнефтегаза
  • получено 200 914 рублей дивидендов с учетом выплаченного налога 9%
Дивиденды Сургутнефтегаз

Дивиденды Сургутнефтегаз

Дата закрытия реестра Дата выплаты Дивиденд (руб.) Кол-во акций на дату отсечки Сумма дивидендов минус налог
02.02.2004 01.07.2004 0.16 243 35.3808
25.03.2005 01.07.2005 0.607 1589 877.71593
20.03.2006 22.05.2006 1.05 2613 2496.7215
17.03.2007 21.05.2007 0.71 3641 2352.4501
14.03.2008 01.05.2008 0.82 5819 4342.1378
15.05.2009 01.07.2009 1.33 10917 13212.845
14.05.2010 01.06.2010 1.05 15438 14751.009
13.05.2011 01.07.2011 1.18 18930 20327.034
14.05.2012 01.08.2012 2.15 22582 44181.683
14.05.2013 01.07.2013 1.48 25927 34918.484
16.07.2014 01.08.2014 2.36 29530 63418.628
 Итого       200914.09

 

пассивный доход с акций
На 20 ноября 2014 года рыночная стоимость всех купленных акций была равна  1 109 465.10 рублей.
На графике можно видеть, как менялась рыночная стоимость купленных акций, величина вложенных средств и визуально соотнести эти величины с размером полученных дивидендов. Рост рыночной стоимости сильно ускорился с июля 2011 года и значительно превысил размер дивидендов.

пассивный доход с акций сургутнефтегаз

Теперь посмотрим, какую лепту внесли дивиденды в общий доход инвестора. Рассчитаем годовую зарплату и прибавим к ней дивиденды.

Год Зарплата в месяц Зарплата в год Дивиденды за год Общий доход Доля дивидендов в общем доходе Увеличение дохода дивидендами
2004 6740 80880 35.3808 80915 0% 0%
2005 8555 102660 877.7159 103537.7 1% 1%
2006 10634 127608 2496.722 130104.7 2% 2%
2007 13593 163116 2352.45 165468.5 1% 1%
2008 17290 207480 4342.138 211822.1 2% 2%
2009 18638 223656 13212.85 236868.8 6% 6%
2010 20952 251424 14751.01 266175 6% 6%
2011 23396 280752 20327.03 301079 7% 7%
2012 26909 322908 44181.68 367089.7 12% 14%
2013 29940 359280 34918.48 394198.5 9% 10%
2014 31319 375828 63418.63 439246.6 14% 17%

дивиденды доходВ 2014 году дивиденды составили 14% от общего дохода и увеличили его на 17%. Дивиденды, конечно же не превысили годовой доход, но 63 тысячи тоже неплохое подспорье для человека, зарабатывающего 375 тысяч в год. А чтобы получить аналогичный  доход в виде дивидендов, нужно иметь 174 000 акций Сургутнефтегаза. Их рыночная стоимость примерно 5 800 000 рублей.

Кроме того, не забываем, что у инвестора есть еще приличный капитал больше 1 000 000 рублей (правда еще в августе он был только 775 000, сказался сильный рост акций). Дивиденды росли, и пассивный доход тоже рос. Значит, если дивиденды продолжат расти, тем больше со временем будет становится доход, даже если инвестор перестанет покупать акции. В 2005 году доля дохода с акций составляла всего 1%, а в 2014 уже 14%. Дивидендная доходность акций, купленных в 2004 году по 12 рублей в 2014 составила 18%. В общем, если хотите пассивный доход, покупайте акции, по которым выплачивают хорошие дивиденды, размер которых растет.

Но все же стоит сказать, что акции Сургутнефтегаза были одни из самых доходных и стабильных на российском рынке. Большинство других акций приносят меньшую дивидендную доходность. А выплата дивидендов не гарантируется, так же как и их ежегодный рост. Так же нужно помнить о диверсификации и не вкладывать все деньги в акции одной компании — когда-то компания ТНК-ВР платила очень хорошие дивиденды, но потом была поглощена Роснефтью и перестала их выплачивать. А какие дивиденды платили когда-то энергосбыты… где они сейчас? Нужно следить за своими акциями в портфеле.

А вы получаете пассивный доход с акций, хватает ли вам его?

 

Поделиться в соцсетях
Top-100 блогов инвесторов, 
трейдеров и аналитиков

Алексей Мартынов

Частный инвестор, независимый финансовый советник.

You may also like...

1 Response

  1. Любой пассивный доход всегда хорошая новость для любого человека.
    Данная статья ещё раз показывает, важность инвестирования, даже имея не большой доход.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *