Инвестирование через зарубежного брокера

Зарубежный брокер — это один из вариантов зарубежного инвестирования. Как и любой другой вариант инвестирования он имеет свои преимущества и недостатки. В общем виде это похоже на работу с российским брокером, но имеет ряд особенностей и отличий. В этой статье я расскажу о том, как инвестировать через зарубежного брокера, как его выбрать, и у кого можно открыть счет.зарубежный брокер

Преимущества инвестирования
  1. Самое главное преимущество в том, что вы получаете выход на зарубежные биржи, причем у некоторых брокеров можно иметь доступ к биржам нескольких стран. Это дает вам возможность напрямую покупать зарубежные активы, например, акции и дешевые индексные фонды ETF Vanguard и iShares, которые недоступны в России.
  2. Большой выбор финансовых инструментов. Например, на американских биржах торгуются больше тысячи различных ETF и акций, а так же фьючерсы и опционы.
  3. Средства на зарубежных брокерских счетах застрахованы на случай банкротства брокера. В России брокерские счета никак не страхуются.
  4. Не требуется большая сумма денег.
  5. Удаленное открытие счета, нет необходимости посещать другую страну. В большинстве случаев весь документооборот электронный.
  6. Высокая ликвидность и свобода распоряжения средствами, ценные бумаги можно купить и продать в любой момент, так же как заводить и выводить деньги без ограничений.
  7. Не нужно получать статус квалифицированного инвестора для покупки иностранных ценных бумаг.

Как выбрать зарубежного брокера?

При выборе зарубежного брокера нужно обращать внимание на следующие параметры:

  • страна регистрации;
  • список доступных бирж;
  • доступные для торговли инструменты;
  • минимальная сумма для открытия счета;
  • схема работы;
  • страхование счета;
  • брокерские комиссии;
  • русскоязычная поддержка.

Брокеры, открывающие счета россиянам, находятся в США и Европе (Кипр, Эстония, Германия, Дания, Мальта). Часть брокеров дают доступ только на биржи США, часть — на биржи разных стран.

Минимальная сумма для открытия счета от 0 до 10 000 долларов в зависимости от брокера. Но с очень маленькой суммой торговать может быть невыгодно из-за комиссий, поэтому прежде чем открыть счет, нужно изучить тарифы.

Брокеры могут иметь прямой доступ на биржу или работать через субброкера. Например, американские брокеры имеют прямой доступ на биржи США, но работают через субброкера на биржах других стран.

В США размер страховки счета составляет до 500 тыс. долларов, в Европе до 20 000 евро. При этом брокер должен быть членом соответствующей организации по защите инвесторов.

При торговле инвестор может столкнуться с различными расходами. В первую очередь это комиссия за сделку. Она может быть плавающей в зависимости от количества акций или в виде фиксированной суммы (flat rate). Плата за обслуживание счета депо, которая распространена у российских брокеров практически ни у кого не встречается. Зато у вас могут брать деньги за отсутствие активности на счете (inactivity fee). Так же могут быть комиссии за торговую платформу, за онлайн котировки, за вывод средств. Учитывайте, что банки, через которые вы будете пополнять свой счет, тоже берут комиссию за денежный перевод.

Для инвестора наибольший интерес представляют акции и ETF на американских биржах. Поэтому речь о брокерах ниже пойдет именно в контексте инвестирования в эти инструменты.

Всех зарубежных брокеров можно поделить на две категории:

  • зарубежные дочки российских брокеров
  • независимые зарубежные брокеры

Зарубежные дочки российских брокеров

кипрК зарубежным дочкам относятся следующие компании:

  1. Whotrades Ltd (Кипр) и Whotrades Inc (США) — Финам
  2. KIT-Finance Europe (Эстония) — КИТ-Финанс
  3. BCS Cyprus (Кипр) — БКС
  4. FFINRU Investments Ltd (Кипр) — Фридом Финанс
  5. Zerich Securities Ltd (Кипр) — Цэрих
  6. Atonline Ltd (Кипр) — Атон

Как видно, большинство зарегистрированы на Кипре. К преимуществам таких брокеров можно отнести, что все общение  будет происходить на русском языке. Можно получить доступ к биржам Америки, Европы и Азии, а комиссии и необходимая сумма для открытия счета меньше, чем у других зарубежных брокеров.

Кипр не относится к надежным с экономической точки зрения странам, имеет невысокий кредитный рейтинг. В 2012-2013 году республика пережила серьезный финансовый кризис от которого пострадали многие вкладчики банков.

Деятельность компаний регулируется ЦБ Кипра и Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам. С целью защиты инвесторов в случае банкротства брокера создан Фонд компенсации инвестиций (Investment Compensation Fund, ICF). Кипрский брокер должен быть членом ICF, при этом сумма страховки не превышает 20 000 евро.

Брокерские дочки работают как субброкеры, то есть покупают ценные бумаги через других брокеров. Схема выглядит так: инвестор — кипрский брокер (субброкер) — американский или европейский брокер — биржа. В этом случае непосредственным клиентом американского брокера является кипрский субброкер. Поэтому американское законодательство о защите инвесторов (со стороны SEC, FINRA, SIPC и др.) распространяется только на субброкера, а не на клиента. Поэтому возмещение в случае банкротства получает субброкер, а не клиент. Как потом он будет распределять это возмещение среди своих клиентов — его личное дело, причем не факт, что возмещения хватит на всех.

При такой схеме инвестор рискует потерять деньги. В 2011 году как раз произошел подобный случай — обанкротился американский брокер MF Global. Некоторые дочки российских брокеров покупали ценные бумаги через MF Global. В результате банкротства оказались под угрозой 100 млн. долларов российских инвесторов (подробности).

Другой момент — так как клиентом американского брокера является юридическое лицо, а не физическое, то будет удерживать налог на дивиденды 15% (для юрлиц), а не 10% (для физлиц).

Единственным исключением в этом списке является Whotrades Inc, который зарегистрирован в США. По факту счет открывается у американского брокера Just2Trade, который Whotrades Inc приобрел в 2015 году. Just2Trade работает с американской биржей напрямую. На него распространяется американское законодательство по защите инвесторов. Поэтому в плане надежности он наверно предпочтительнее других российских дочек.

При выборе брокера из списка выше нужно обращать внимание на список доступных инструментов для торговли, так как можно купить далеко не все акции и ETF.

русскоязычные брокеры

Американские брокеры

американские брокерыЗа последние два года количество американских брокеров, работающих с россиянами, сократилось. Перестали открывать новые счета такие брокеры как E-Trade, Zecco, Ameritrade, Firstrade, Charles Shwab, TradeKing. Причем Ameritrade и Firstrade клиентам из России, у которых уже были открыты счета, запретили покупать ценные бумаги, только продавать и выводить средства со счета. У остальных брокеров подобных ограничений не вводилось.

Американский брокер должен быть членом SIPC (Securities Investor Protection Corporation, Корпорация по защите прав инвесторов). Эта организация служит аналогом АСВ и страхует активы клиентов на брокерских счетах на случай банкротства. Проверить, входит ли компания в SIPC, можно на сайте www.sipc.org/list-of-members.

Так же брокер должен быть членом FINRA (The Financial Industry Regulatory Authority) — это независимая организация, которая осуществляет надзор за деятельностью организаций, работающих в финансовом секторе. Проверить членство можно на сайте www.finra.org.

Все американские брокеры из списка ниже входят в эти организации.

Все расчеты по сделкам и по операциям с денежными средствами клиентов осуществляет клиринговая компания. Часть брокеров имеют свои собственные клиринговые компании, остальные пользуются услугами частных. Во многом причина отказа от работы с россиянами была в том, что клиринговая компания Apex Clearing, у которой обслуживались брокеры, отказалась работать с россиянами. Тем не менее один брокер, который пользуется услугами Apex Clearing, все еще открывает счета гражданам России. Но на мой взгляд работа с ним несет в себе риски, поэтому лучше выбирать тех, у кого свой клиринг или другая клиринговая компания.

Американские брокеры, открывающие счета россиянам:

  • Interactive Brokers
  • Lightspeed
  • OptionsXpress
  • MB Trading
  • Place Trade
  • Choice Trade
  • Just2Trade
  • Venom by Cobra Trading

Преимущества инвестирования через американского брокера заключается в том, что инвестор получает кратчайший доступ к американской бирже, исключая из цепочки субброкера.

Второе преимущество в том, что величина страховки счета составляет 500 000 долларов США (включая до 250 000$ страховки на кэш). Некоторые брокеры дополнительно себя страхуют в страховых компаниях, в этом случае возмещение может быть больше.

Третье — США, как государство и экономика надежнее, чем Кипр или Эстония.

Среди недостатков можно назвать то, что с большинством брокеров придется общаться на английском языке. Возможно, какие-то брокеры перестанут открывать счета россиянам. Комиссии более высокие по сравнению с кипрскими компаниями. Каждый год нужно самостоятельно подавать декларацию и уплачивать налоги.

В соответствии с законодательством США действует правило: для счетов с суммой менее 25 тысяч дейтрейдинг ограничен правилом pattern day trader — не более 3 дейтрейдов в течение 5 дней (1 дейтрейд — это купля-продажа в течении одной торговой сессии).

Interactive Brokers

Interactive-BrokersInteractive Brokers — самый популярный брокер у российских инвесторов и трейдеров. Основан в 1977 году, капитал более 5$ млрд. Имеет кредитный рейтинг ВВВ+ от S&P и высокие оценки журнала Barron`s. Единственный американский брокер, имеющий сайт на русском языке и русскоязычную поддержку. Предоставляет доступ на биржи 24 стран. Минимальная сумма для открытия счета в Interactive Brokers 10 000$ (3 000$ если возраст не более 25 лет).

Веб-форма для открытия счета доступна на сайте на русском языке, перевод документов на английский язык не требуется. Два вида комиссий за сделку — фиксированная (fixed) и плавающая (tiered) в зависимости от объемов торговли. Фиксированная комиссия за покупку акций или ETF на американской бирже 0,005$ за акцию, но не меньше 1$ за одну сделку. Есть так называемые бесплатные ETF — за покупку ETF Global X, Infrastructure Capital и O`Shares комиссия не взимается.

комиссии interactive brokersДля других бирж условия отличаются. Если сумма средств на счете менее 100 000$ ежемесячно взимается 10$ за неактивность, если не было сделок или комиссия за месяц не достигла 10$ (в этом случае взимается недостающая сумма). Если сумма на счете 2 000$, то взимается уже 20$. Вывод средств один раз в месяц бесплатный, за последующие — 10$. Онлайн котировки в реальном времени платные, но их можно отключить. Есть дополнительное страховое покрытие сверх SIPC от страховой компании Lloyd’s of London, своя клиринговая компания.

Lightspeed

lightspeedБрокер Lightspeed открывает счета с суммой от 10 000$ (доступна только веб-платформа, для софт платформы Lightspeed trader нужно 25 000$). Инвестору для покупки акций и ETF достаточно веб-платформы. Доступ только на биржи США. Комиссия для акций и ETF 0,0045$ за акцию, минимум 4,5$ за сделку (для веб платформы фиксированная 4,5$ за сделку). Для активных трейдеров комиссии ниже в зависимости от объемов торговли.

Счет открывается через веб-форму на сайте, документы пересылаются в электронном виде, за исключением некоторых форм, которые надо отправить в офис Lightspeed по почте. Открыть счет можно с помощью представителя в России — Глуховских Сергей (www.stockspy.ru/brokerskoe-obsluzhivanie-otkrytie-torgovogo-scheta). Он занимается сопровождением по открытию счетов для русскоязычных клиентов.

Если сумма на счете меньше 15000 и нет сделок по счету, то брокер списывает 25 дол/месяц или недостающую сумму между 25$ и уплаченными комиссиями. Веб-платформа бесплатная. Плата за вывод денежных средств 50$ независимо от суммы. Клиринговая компания Webdush Securities.

optionsXpress

OptionsXpressoptionsXpress — была основана в 2000 году, а в 2011 приобретена другим брокером Charles Schwab, который перестал открывать счета россиянам (уже открытые при этом обслуживаются как и прежде). Изначально специализировался на опционах, но сейчас предлагает весь спектр финансовых инструментов. Доступ только на американские биржи. Для открытия обычного счета минимальная сумма не требуется, для маржинального 2 000$.

Открытие счета в optionsXpress происходит через заполнение веб-формы на сайте, далее нужно распечатать и подписать заявление на открытие счета и отправить его скан брокеру вместе со сканом загранпаспорта и подтверждением адреса на английском языке. Отправка бумажных документов не требуется.

Главным недостатком этого брокера является очень высокая комиссия за сделку для нерезидентов США. Для оборота до 1000 акций комиссия фиксированная — 14,95$ за сделку, если более 1000 акций — до 0,015$ за акцию. В случае совершения более 9 сделок за месяц аккаунт можно квалифицировать как Активный, тогда комиссия будет 9,95$ за сделку и 0,01$ за акцию. Но некоторые клиенты в переписке с брокером договаривались на более дешевый тариф как для американцев 8,95$.

Сбор за неактивность отсутствует, за вывод средств 30$. Есть дополнительное страховое покрытие сверх SIPC, клиринг осуществляется самостоятельно.

MB Trading

MB tradingMB Trading был основан в 1999 году. В 2015 году был приобретен другим брокером Tradeking, который не открывает счета гражданам России. Дает доступ только на биржи США. Минимальная сумма, необходимая для открытия счета 250$.

Открытие счета происходит через заполнение веб-формы на сайте, весь документооборот электронный, требуется подтверждение адреса на английском.

Комиссия за сделку 4,95$ при объеме до 5000 акций, если больше, то платите 4,95$ плюс 0,005$ за каждую акцию свыше первых 5000. Комиссия за неактивность 12$ в квартал, если не было ни одной сделки за 3 последних месяца. Для счетов, комиссия которых в месяц составила 25$, рыночные данные предоставляются бесплатно, если меньше, то берется плата 7,5$ в месяц. Если необходимой суммы на счету нет, рыночные данные отключаются. При желании можно попросить брокера отключить эту услугу.

Плата за вывод средств 50$, клиринговая компания Apex Clearing. Есть дополнительное страховое покрытие сверх SIPC.

MB Trading перестал открывать счета россиянам с 2016 года.

Place Trade

place tradeРаботает как брокер полного сервиса, то есть предоставляет дополнительные услуги по управлению капиталом и инвестиционным советам для крупных клиентов. Для открытия счета понадобится сумма 5 000$ (от 21 до 26 лет 3 000$). Дает доступ к биржам 19 стран. Веб-форма заявки на открытие счета на русском языке.

Комиссия за сделку на американской бирже 0,01$ за акцию, но не меньше 1,5$. Плата за отсутствие активности, если сумма на счете меньше 100 000$, 10$ в месяц (если были сделки, то взимается недостающая сумма). Клиринговая компания Interactive Brokers, вывод средств стоит 10$. Есть дополнительная страховка счета.

Just2Trade

Just2Trade Американский брокер, который в 2015 году был куплен другим американским брокером Whotrades Inc, входящим в холдинг Финам.  Доступны только биржи США. Для открытия счета требуется 3 000$. Счет у Just2Trade открывается через Финам в рамках открытия счета Whotrades+ (WT+), необходимо предоставить следующие документы:

  • 2 документа, подтверждающих личность (паспорт, водительское удостоверение или заграничный паспорт);
  • документ, подтверждающий место жительства (квитанция об оплате коммунальных платежей);
  • документ подтверждающий источник дохода (справка 2НДФЛ, выписка по банковскому счету, брокерские отчеты)
  • рекомендательное письмо из банка на английском (Финамбанк предоставляет данную услугу, письмо стоит 150 рублей)

Все документы и формы пересылаются в виде сканов по электронной почте. Комиссия за сделку с акциями/ETF фиксированная 2,5$. Пополнение счета стоит 30$, вывод денег 40$. За отсутствие активности плата не взимается. Брокер является членом SIPC и FINRA. Техподдержка англоязычная. Клиринговая компания COR Clearing LLC.

american brokers

Европейские брокеры

евросоюзИз европейских брокеров проще всего открыть счет у трех:

  • Saxobank (Дания)
  • CapTrader (Германия)
  • Exante (Мальта)

Все брокеры имеют сайты на русском языке, два из них имеют русскоязычную поддержку. Величина страховки у европейских брокеров составляет 20 000 евро. Дания и Германия — страны с высоким кредитным рейтингом. Европейских брокеров можно использовать как запасной аэродром на случай, если американские закроют счета россиянам (если что, счет можно будет перевести), а так же тем, кому нужно получить доступ на европейские биржи, например Xetra. Но на европейских биржах выбор ETF меньше, чем на американских, хуже ликвидность и больше спреды. Большинство из них не выплачивают дивиденды, но для кого-то это будет плюсом.

Saxobank

saxobankДостаточно известный в России брокер из Дании. Предоставляется доступ на биржи разных стран. Сумма для открытия счета в Saxobank 10 000$. Из документов потребуется удостоверение личности (загранпаспорт или права) и подтверждение места регистрации (российский паспорт, выписка из банка). Заявка на открытие счета заполняется на сайте.

Комиссия за сделку с акциями на американской бирже 0,02$ за акцию, но не меньше 15$. Для активных трейдеров комиссии меньше.

Плата за неактивность 100 USD/EUR, если полгода не было операций по счету. Депозитарная комиссия для  счетов с акциями, биржевыми фондами/сырьевыми активами (ETF/ETC) или облигациями составит 0,12% в год, а минимальная ежемесячная плата EUR 5,00.

Saxo Bank не взимает комиссионных за открытие счета, при операциях зачисления или снятия средств, а также за обслуживание счета. Пополнить счет можно с банковской карты.

Поддержка клиентов русскоязычная. Денежные средства на счете застрахованы на сумму до 100 000 евро, так как Saxobank входит в Датский гарантийный фонд для вкладчиков и инвесторов. Активы на счете застрахованы на сумму до 20 000 евро.

CapTrader

captraderЭто немецкий брокер, который является представляющим брокером для компании Interactive Brokers Group. То есть вся торговля, клиринг и обслуживание счетов осуществляется IB. Документы тоже приходят от IB. Сайт переведен на русский язык, но поддержка клиентов только англоязычная. Но по отзывам клиентов какие-то вопросы можно решать через IB.

Счет открывается от 4 000 EUR/USD, процесс открытия аналогичен процедуре у Interactive Brokers. Комиссии за сделку с акциями США 0,01$ за акцию, но не меньше 2$. На европейских биржах 0,1%, но не меньше 4 евро. Снятие денег со счета раз в месяц бесплатно, каждый следующий вывод стоит 8 евро. Плата за отсутствие активности не взимается. Онлайн котировки в реальном времени платные, можно отключить.

Так как все клиентские активы клиентов CapTrader находятся у Interactive Brokers, то величина страховки составляет 500 000$.

Exante

exanteОчень молодой брокер, основанный российскими трейдерами в 2011 году. Зарегистрирован на Мальте, есть офисы в Москве, Риге, С.-Петербурге, Амстердаме, Сингапуре. Предоставляет доступ на 25 крупнейших бирж, включая Московскую причем все с одного счета. Работает через субброкеров.

Минимальный депозит 10 000 евро. Документы для открытия счета (удостоверение личности и прописка) можно предоставить на русском. Exante отличается дешевыми комиссиями: максимум 0,02$ за акцию на биржах США и 0,05% на европейских. Комиссий за неактивность, открытие и ведение счета нет. За вывод денежных средств 25 GBP/25EUR/30USD. Поддержка русско-английская.

EXANTE работает в соответствии с требованиями европейского регулятора MiFID. Страхование счета клиента зависит от классификации клиента по MiFID. EXANTE работает только с Professional. Счета клиентов категории Professionals не страхуются. Счета открываются клиентам, кто способен классифицироваться как профессиональный инвестор по MiFID (заполняется некий опросник). Согласно MiFID клиент категории Professional должен соответствовать следующим требованиям:

  • провести за последние 4 квартала операции значительного объёма на рынках ценных бумаг со средней периодичностью свыше 10 операций в квартал;
  • располагать капиталом в ценных бумагах, хранящихся в финансовых учреждениях, и наличными общей стоимостью свыше 500 тысяч евро;
  • занимать в настоящее время или в прошлом, по меньшей мере в течение одного года, профессиональную должность в финансовом секторе, требующую знаний о проведении предусматриваемых операций.

european brokers

Недостатки инвестирования:

  • Далеко не все брокеры имеют русскоязычную поддержку, поэтому необходимы хотя бы начальные знания английского языка.
  • Ежегодная уплата налогов. Зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами для граждан России. Поэтому каждый год придется заполнять и подавать налоговую декларацию и уплачивать подоходный налог 13%.
  • Все активы нужно покупать самостоятельно в «ручном» режиме, придется изучить торговый терминал.
  • Сохраняется риск отказа американских брокеров от работы с россиянами.
У какого зарубежного брокера открыть счет?

К сожалению, готового ответа на этот вопрос нет. Все зависит от вашей личной ситуации. Если общение на английском для вас вызывает затруднение, то выбирайте компании, у которых есть русскоязычная поддержка пользователей (Interactive Brokers, Saxobank, Exante, зарубежные дочки).

Если речь идет о надежности, то лучше выбирать те компании, которые страхуют средства клиентов и имеют прямой выход на биржу без субброкеров.

Выбор зависит так же и от вашей торговой стратегии: если она подразумевает редкие сделки, то лучше открыть счет без платы за неактивность. Если главное — низкие комиссии, то можно обратить внимание на Exante, Interactive Brokers, Place Trade, Venom, BCS.

Если со временем вас перестал устраивать ваш брокер, его можно легко сменить. В США очень простая процедура перевода счета от одного брокера к другому через систему ACATS (Automated Customer Account Transfer Service).

Внимание: я не рекомендую использовать эту статью как руководство по выбору зарубежного брокера. Статья обзорная, в ней не описаны дополнительные условия, различные детали и особенности, которые могут быть. Перед открытием счета всю информацию уточняйте у брокера.

P.S. Буду рад, если те, у кого открыт счет у зарубежных брокеров, поделятся своими комментариями.

Поделиться в соцсетях
Top-100 блогов инвесторов, 
трейдеров и аналитиков

Алексей Мартынов

Частный инвестор, независимый финансовый советник.

You may also like...

63 комментария

  1. Андрей:

    Отличная статья, но Exante я бы не добавлял. У них в августе прошлого года была очень неприятная история с подозрением в мошенничестве. Мальтийский регулятор не несет финансовой ответственности и по уровню контроля стоит ближе к офшорам, чем к Европе. Мальтийский суд некоторое время назад обвинения с брокера снял и желающие смогли вывести средства — но разбирательство SEC по-моему еще продолжается.

    • ActiveInvestor:

      Спасибо.
      Да, но все же обвинения с них сняли. Сейчас никаких ограничений нет. Посмотрим, что будет дальше.

  2. Андрей:

    Дело не только в судебном процессе, а в том, что у него единственного из самостоятельных зарубежных брокеров с доступом для россиян активы инвестора не защищены. При этом порог входа, кстати, на уровне максимальной планки. Трудно сказать, что будет в будущем, но и инвестиции делаются не на один день. Есть у меня знакомый инвестор, который делал в Exante инвестиционный пул — я ему говорил о минусах брокера где-то за несколько месяцев до последовавших событий. Как только удалось вывести деньги, этот инвестор переоткрыл счет в IB от греха подальше.

    • ActiveInvestor:

      Да, в плане надежности это наверно не самый лучший брокер. Но тут уж кто что выбирает. Раз уж есть такой вариант, почему бы про него не написать.

    • Глеб:

      Андрей, Вы, случаем, не про trueinvestor говорите?

  3. Ришелье:

    Спасибо, многое прояснил для себя. Мне вот интересно, какой кратчайший путь на фондовый рынок Австралии, знаю что через IB можно там работать. Есть вообще какая то информация по австралийским брокерам работающим с россиянами? Извиняюсь за экзотический вопрос)

    • ActiveInvestor:

      К сожалению я про австралийских брокеров никакой информации не встречал. Но с ними можно списаться и узнать.

  4. IndiaGlem:

    Про IB: «Если сумма средств на счете менее 100 000$ ежемесячно взимается 10$ за неактивность, если не было сделок или комиссия за месяц не достигла 10$ (в этом случае взимается недостающая сумма). Если сумма на счете 2 000$, то взимается уже 20$.»
    То ли ошибка, то ли я не понял — причем здесь ровно 2к баксов?

  5. IndiaGlem:

    И не нашел цифру в 2,5% комиссии для Whotrades Inc. Ссылка случаем не осталась? На сайте пишет 4,75 как и для Whotrades Ltd

    • ActiveInvestor:

      Все условия надо смотреть на сайте Just2Trade. Как мне сказал менеджер Финама, на сайте Whotrades информация устаревшая.

      • IndiaGlem:

        То есть в принципе, для российского клиента Whotrades Inc и Just2Trade — одно и то же?

        • ActiveInvestor:

          Юридически это разные компании. Не знаю, может они в будущем сделают какой-нибудь ребрендинг или слияние, но пока так.

  6. Андрей:

    В качестве пожелания — чтобы окончательно добить тему, можно было бы сделать еще обзор комиссий кипрских дочек, чтобы инвестор заранее знал, где в этом секторе условия выгоднее. Или может быть просто назовете самый выгодного субброкера? Вы указываете в качестве преимущества таких брокеров низкие комиссии, но если взять Whotrades Ltd, то 4.75 $ за сделку это заметно выше, чем у IB.

    • ActiveInvestor:

      Я не стал делать упор на кипрские дочки, так как на мой взгляд более предпочтительны чисто американские брокеры. Если совсем нет возможности открыть счет у американского брокера, тогда можно рассмотреть «островные». Но пока что специально их рассматривать не планирую. Комиссии надо учитывать не только за сделку, а в совокупности: за неактивность, вывод средств и т.д.

  7. Андрей:

    Может, рассматривать их подробно действительно нет смысла — но знать наиболее выгодный по совокупной комиссии вариант было бы интересно. Скорее всего общая комиссия будет не сильно отличаться, хотя могут быть сдвиги в приоритетах: у какого-то брокера большая комиссия за сделку, но без сборов за неактивность, у другого наоборот и т.п. По маркетингу нередко указывают только комиссию за сделки, поэтому многие брокеры «зашивают» остаток в другие виды сборов.

  8. Ирина:

    Очень интересная статья, спасибо. Не могли бы Вы еще прояснить вопрос по уплате налогов от торговли через американского брокера? Нужно ли уведомлять налоговую об открытии брокерского счета у американского брокера? Нужно ли вообще уведомлять как-то налоговую о торговле на американской бирже через американского брокера, когда никаких связей с российскими банками при этом нет?

    • IndiaGlem:

      Юридически, Вы должны ежегодно самостоятельно подавать налоговую декларацию о получении/отсутствии дохода. Тогда при переводе денежных средств со счета брокера в банк к Вам не будет вопросов от налоговиков.

    • ActiveInvestor:

      Нет, специально уведомлять налоговую об открытии счета не требуется. Но по закону вы должны подавать налоговую декларацию и уплачивать налог на доход, полученный на брокерском счете. Уведомление произойдет, когда вы подадите первую налоговую декларацию.

  9. Илья:

    А почему ничего не сказано про Venom by Cobra Trading?

  10. Константин:

    насколько знаю, некоторые известные в РФ брокеры предлагают услуги субброкера у IB. C одной стороны действительно одни плюсы — минимум затрат и русскоязычная поддержка, с другой — нет ли подвоха в утверждении что счета субброкера страхуются в соответствии с законодательством США.

  11. Олег:

    Подскажите, пожалуйста, брокера с наиболее лояльными условиями для долгосрочного инвестирования?
    Finam с июня ввели комиссию 5$, если нет активности никакой активности. Может, у кого выгоднее?

    • Насколько я знаю, у других российских дочек платы за не активность нет, можно к ним присмотреться. А если из иностранных брокеров, то Captrader.

      • Пётр:

        Был на сайте captrader, там написано: Inaktivitätsgebühr Hat das Depot am letzten Tag des Kalendermonats einen Depotwert von unter USD 1000, wird eine Gebühr in Höhe von USD 1,00 zu Beginn des Folgemonats in der Basiswährung des Depots abgezogen, falls keine Trades durchgeführt wurden. Marktdaten und Zinsen werden nicht als Kommissionen von Trades gezählt.
        Получается если меньше 1000$ в конце месяца лежит на твоем счете, то снимают 1$, или в той валюте в которой открыт счет.

        • Спасибо. Почему-то на англо- и русскоязычной версии сайта эта информация отсутствует. Кстати заметил, что Captrader снизил порог открытия счета до 2000.

  12. Мать_его_Ван:

    Меня интересует вот что: а как происходит пополнение счёта у зарубежного брокера, нужно ли для этого заводить счёт в зарубежном банке или можно перевести средства с российского банка? Если выводишь средства с брокерского счёта, то как доказать нашим правоохранителям, что деньги получены законным путём?

    • Открывать счет в зарубежном банке не обязательно, можно перевести через российский банк.
      В случае вопросов контролирующих органов предъявляете брокерские документы и отчеты.

      • Мать_его_Ван:

        А Вы сами работали через зарубежных брокеров? Мне интересен живой опыт

        • В данный момент мне не подходит работать через зарубежного брокера из-за текущих финансовых планов. А среди клиентов есть те, кто работает через зарубежного брокера.

  13. Павел:

    Подскажите — хочу купить акции американских компаний с расчетом на дивиденды и долгосрочное удержание акций. Нигде не нашел брокера который бы дал тариф без абонентской платы. Нужно что бы купил акции и они год-два-три лежали. А абон платы не было. Обзвонил все наши Открытие, БКС, Кит Финанс. Они толи боятся связываться с рынком США толи что, но на сайте написано одно а менеджер по телефону уверяет — минимальный порог открытия счета 10 тыс долларов, у Вас есть такие деньги?! Да какая к черту разница им то есть у меня деньги или нет. Я хочу постепенно копить деньги в акциях. Они свою комиссию при покупке акций получат. Подскажите подходящего брокера — рынок США, нет абоненской платы, пусть и комиссия за сделку высокая.

    • Насколько я знаю, у БКС, Открытия и финамовского Whotrades нет абонплаты (возможно сейчас что-то изменилось, тарифы не просматривал несколько месяцев) . Сумма 10 000 требуется только у БКС, у финама 200 долларов, у открытия нет минималки.

      Но если, как вы говорите, у всех есть абонплата, посмотрите на зарубежных брокеров. Например у Captrader, Exante, OptionXpress нет комиссий за неактивность (по сути абонплаты). Есть еще вариант Just2Trade — он тоже американский, но владеет им Финам и через Финам можно открыть счет. Но у всех этих брокеров есть требование к минимальной сумме для открытия счета, наименьшая у Captrader — 2000 USD, единственное исключение OptionXpress.

  14. Инвестор:

    Поделитесь, пожалуйста, опытом. Думаю купить бумаги российских эмитентов, торгующихся на лондонской бирже, через американского брокера IB. Какой будет сниматься налог на дивиденды? Есть еще какие-то дополнительные затраты?

    • На ваш вопрос не так просто ответить. На лондонской бирже торгуются не сами акции, а депозитарные расписки. Налог на дивиденды зависит от нескольких вещей. Первое — являетесь ли вы резидентом РФ или нет. И второе — как иностранный банк-депозитарий держатель расписок будет предоставлять информацию о вас как конечном владельце ценных бумаг. Если информация о вас предоставляется в должном порядке, то ставка налога 13% для резидента и 15% для нерезидента. Если информация не предоставляется или представлена не должным образом, то ставка 30%.
      В последний год в российском законодательстве изменились требования к раскрытию информации о реальных владельцах расписок, которые должны представлять иностранные банки-депозитарии. Иностранные депозитарии не могут или не хотят предоставлять данные должным образом, как этого требуют новые нормы, поэтому информация о реальных владельцах расписок получается неполной или обезличенной, поэтому ставка налога берется 15% или даже 30%.
      Причем ФНС не получает никакой информации, о том, что за физлицо был уплачен налог на дивиденды, то есть можно стать неплательщиком.
      К сожалению, как именно обстоят дела на практике у IB подсказать точно не могу.

  15. Григорий:

    «В США очень простая процедура перевода счета от одного брокера к другому через систему ACATS (Automated Customer Account Transfer Service)».
    Я слышал, что процедура то ли не такая простая, то ли не все брокеры её поддерживают. Не могли бы прокомментировать данный момент? Спасибо!

  16. Денис:

    Алексей Мартынов, добрый день!
    Подскажите пожалуйста, как осуществляется выплата компенсации в случаи банкротства американского Брокера не резидентам РФ.
    Для резидента РФ как надежнее открыть Брокерский счет у американского Брокера, оффлайн или онлайн.
    При переводе крупной суммы денежных средств ( от 100.000$ и более) на Брокерский счет и выводе на Банковский счет, валютный контроль в Банке информирует ЦБ РФ и ФНС.
    Алексей, как вы думаете какой Брокер предпочтительнее для долгосрочного инвестирования ( от 5-10 лет) и лучше обслуживает резидентов РФ, Whotrades Inc (США) или Interactive Brokers?

    • В случае банкроства брокера SIPC назначает внешнего управляющего, который будет контролировать процесс банкротства и возмещения потерь. Управляющий рассылает пострадавшим клиентам специальную форму. Клиент обязательно должен заполнить и вернуть эту форму управляющему, если хочет получить возмещение. Далее управляющий анализируем присланную форму, чтобы определить объем ценных бумаг и денег для возврата.
      Чаще всего активы просто переводятся на счет новому брокеру клиента. Для того, чтобы не было проблем при банкротстве рекомендуется хранить у себя все выписки о состоянии брокерского счета и сделках и прочие документы.

      Как открыть счет без разницы, но если вы живете в России открыть счет у американского брокера можно только онлайн.

      Я думаю, предпочтительнее Interactive Brokers.

  17. Денис:

    Алексей! Я прочитал на форумах, несколько негативных отзывов от владельцев счета, что Interactive Brokers заблокировал их личный кабинет и они не смогли вывести свои деньги. Как, вы думаете, это правда? Если торговать резиденту РФ через Interactive Brokers нужно платить налоги?

    • Я ни разу не слышал о блокировке счета. Скиньте пожалуйста ссылку, где вы читали про это.
      Да, налоги обязательно нужно платить, причем самому.

        • Сложно комментировать такие сообщения в которых нет никакой конкретики. По поводу блокировки счета я попробовал уточнить информацию: брокер действительно может заблокировать счет, например в случае если у SEC к вам будут претензии, допустим за подозрение в инсайдерской торговле.
          Но просто так заблокировать счет без объяснения причин, чтобы нельзя было вывести деньги, брокер вряд ли способен. В любом случае, если инвестор считает, что брокер нарушил его права, он может подать жалобу в Комиссию по торговле ценными бумагами.

  18. Евгений:

    Алексей, добрый день.
    Подскажите, какого еще брокера кроме IB вы бы советовали для торговли опционами?
    И еще нюанс. В связи с накалом страстей между США и РФ, как вы думаете, грозит ли что владельцам депо с РФ у субброкеров размером до $25К? Где-то встречал, что в войне с Ираном (Ираком?) были заблокированы все счета частных вкладчиков враждебной страны.

    • Кто лучше для торговли опционами не подскажу, так как сам их не торгую. Посмотрите какие условия у Lightspeed и Optionxpress.
      Грозит ли что владельцам счетов сказать затрудняюсь, это уже политика) Во всяком случае ряд американских брокеров уже отказались работать с россиянами, но счета никому не блокировали.

  19. Артем:

    Алексей, здравствуйте.

    Хочу открыть счет у американского брокер на прямую ( не через дочку ), рассматриваю Just2Trade. Я правильно вас понял это можно сделать через Финам, или только онлайн, через сайт Just2Trade.com самостоятельно?

    • На сайте Just2Trade есть форма для открытия счета онлайн. Думаю, что счет можно открыть как онлайн, так и обратившись к российскому Финаму. Последний скорее всего в открытии счета выступает как посредник.

  20. Евгений:

    Добрый день, Алексей.
    Вдруг знаете, а есть где возможность увидеть всех субброкеров у Interactive Brokers?

  21. Андрей:

    Алексей, добрый день.

    В ФЗ-173 «О валютном регулировании и валютном контроле» перечислен очень ограниченный перечень операций для валютных резидентов РФ по зачислению денег на счета вне РФ. В частности, средства от продажи акций возможно будет зачислять на счета вне РФ только после 1 января 2018 года. До этого момента данные операции незаконны и могут облагаться штрафом 75-100% от суммы зачисления.

    Ссылке по теме: https://gsl.org/ru/press-center/press/%D0%B7%D0%B0%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D0%B5-%D0%B8-%D0%BD%D0%B5%D0%B7%D0%B0%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D0%B5-%D0%BE%D0%BF%D0%B5%D1%80%D0%B0%D1%86%D0%B8%D0%B8-%D1%81%D0%BE-%D1%81%D1%80%D0%B5/

    http://money.rbc.ru/news/573b64499a7947c95a528d6d

    Подскажите, пожалуйста, есть ли у Вас или Ваших клиентов реальный опыт работы с Interactive Brokers в этом плане? Как они отчитываются перед налоговой о доходах по счету Interactive Brokers, который открыт в США? Нет ли к ним претензий у налоговой?

    Кстати, для перевода денег в Interactive Brokers банк требует копию уведомления налоговой об открытии счета вне РФ.

    Спасибо,
    С уважением,
    Андрей.

  22. Андрей:

    Алексей, принято, спасибо большое!

    С уважением,
    Андрей.

  23. Анатолий:

    Алексей, добрый день!
    Подскажите, пожалуйста, о брокере Trade12, насколько можно доверять ему. Пару месяцев назад начал торговать через него. В целом, пока все складывается неплохо. Сперва была выбрана брокером довольно агрессивная тактика (и лоты по отношению к моему депозиту были, наверное великоваты, и одновременно открытых сделок он допусках то же многова-то, это все на мой взгляд), но после моей просьбы перейти на более консервативную тактику, он согласился, и сейчас меня вроде все устраивает. Делал небольшие выводы денег — проблем не возникало. Единственно, что меня смущает это противоречивые отзывы в интернете. Какого ваше мнение по данном брокеру?
    С уважением, Анатолий.

    • Из того, что есть на сайте я понял, что это форекс брокер, зарегистрированный на Маршалловых островах. Я лично с такой категорией брокеров работать не советую.

  24. Андрей:

    IndiaGlem 09.02.2016 в 14:34
    Юридически, Вы должны ежегодно самостоятельно подавать налоговую декларацию о получении/отсутствии дохода. Тогда при переводе денежных средств со счета брокера в банк к Вам не будет вопросов от налоговиков.

    Подскажите пожалуйста ваше мнение на необходимость подачи декларации при отсутствии дохода по счету. На сколько я понимаю декларируются только доходы, то есть только при получении дохода по счету возникает обязанность подавать 3НДФЛ. Спасибо

    • Если в налоговом периоде был убыток от торговли, то обязанности подавать декларацию нет. Но если были получены дивиденды, то их нужно задекларировать и подать декларацию.

  25. Андрей:

    Спасибо за оперативность. Еще один вопрос пожалуйста. Как Вы оцениваете риск потери денежных средств клиента брокера в связи с несанкционированным доступом к счету и совершения ряда несанкционированных сделок с плечом от имени клиента? В большинстве случаев доступ к счету обеспечивается посредством всего логина и пароля, никаких смс информирования или датчика произвольных чисел зарубежные брокеры не предлагают в стандартных пакетах. В этой связи если есть кухня то высок соблазн забрать деньги посредством несанкционированных сделок. Как клиенту защититься от данного риска. Спасибо

    • Этот вопрос решается выбором надежного брокера в надежной юрисдикции. Плюс некоторые брокеры все же дают таблицу одноразовых паролей (IB например).

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *