Инвестиционный портфель

инвестиционный портфельИнвестиционный портфель — услуга, которая подойдет тем, кто желает вложить свои деньги на определенный срок под конкретные задачи: создание, накопление, сохранение или приумножение капитала, либо получение пассивного дохода.

Зачем нужен инвестиционный портфель?

Хранение денег на банковских депозитах не спасает их от инфляции — реальная доходность отрицательная. То же самое касается и валюты — доллара и евро. Акции и золото могут сильно падать в цене, поэтому несут в себе большие риски, а значит подходят не всем инвесторам. Недвижимость требует значительного капитала и тоже может падать в цене или простаивать без аренды.

номинальная и реальная доходность 2Угадать, какой актив принесет наибольшую доходность в следующем году, практически невозможно.  То, что было лучшей инвестицией в прошлом году, может стать худшей в следующем.

карта доходности

 

Поэтому самый лучший способ приумножить свои деньги и защитить их от инфляции — сформировать грамотный инвестиционный портфель, который включал бы различные классы активов по всему миру.

Что такое инвестиционный портфель?

B9315271718Z.1_20141125230015_000+GCS98AJPM.1-0Инвестиционный портфель — это набор финансовых инструментов, в которые инвестор вкладывает свои сбережения. Капитал распределяется между различными классами активов: акциями, облигациями, недвижимостью, товарными активами т.д. В качестве финансовых инструментов используются недорогие индексные фонды, которые повторяют динамику фондовых индексов.

Распределение активов определяет риск и доходность вашего портфеля и должно соответствовать вашим финансовым целям, возрасту и устойчивости к риску. Портфель составляется таким образом, чтобы вы могли получить максимально возможную доходность при вашем уровне риска.

 

Как это работает?

В таблице ниже, взятой из отчета инвестиционной компании J.P.Morgan Asset Management, наглядно показана ежегодная доходность различных иностранных активов за 10 лет (2003-2012). Например,  S&p 500 — индекс акций США, REITs — недвижимость США, Barclays Agg — облигации США, MSCI EME — акции развивающихся стран, включая Россию, MSCI EAFE — акции развитых стран. years

Акции и недвижимость могут показывать очень высокую доходность, но имеют большой риск, так как могут сильно падать в цене. Другие активы, например, облигации, имеют риск гораздо меньше, но дают низкую доходность. Серый квадрат Asset Alloc. — это инвестиционный портфель, составленный из активов, которые есть в таблице. Как видно из картинки, портфель Asset Allocation — менее волатилен по сравнению с другими активами и приносит среднюю доходность. 

All-Weather Portfolio Asset AllocationAsset Allocation — это стратегия инвестирования, которая стремится сбалансировать риск и доходность портфеля, регулируя процентное соотношение активов в портфеле в зависимости от сроков инвестирования, целей инвестора и его устойчивости к риску.

Стратегия Asset allocation обладает рядом важных преимуществ. Она имеет общемировое признание, используется крупнейшими управляющими и консалтинговыми компаниями, и даже рекомендуется американской комиссией по ценным бумагам (SEC). Она не требует высокой квалификации, глубоких знаний или большого опыта, поэтому лучше всего подходит начинающим инвесторам. Она понятна, проста и не отнимет у вас много времени, так как управление портфелем сводится к одной простой процедуре — ребалансировке портфеля раз в год. Ну и главное — она показывает хорошие результаты.

Каким должен быть правильно составленный портфель?

Большинству людей не хочется много заниматься активным управлением своих инвестиций и тратить свое время. Поэтому портфель должен быть:

  • прост в управлении и не отнимать много времени;
  • дешевым, то есть иметь низкие издержки и комиссии;
  • глобально диверсифицирован по классам активов и странам;
  • учитывать условия и особенности инвестора.

Портфель составляется из недорогих индексных фондов индивидуально для каждого инвестора и учитывает следующие параметры:

  • устойчивость инвестора к риску;
  • сумма инвестирования;
  • срок инвестирования;
  • цель инвестирования;
  • издержки и комиссии;
  • состав и структура финансовых инструментов.

 

Что входит в услугу Составление инвестиционного портфеля?
  1. Анкетирование, определение целей инвестирования и составление списка финансовых целей.
  2. Анализ вашей личной финансовой ситуации, тестирование на устойчивость к риску. Величина стартового капитала и возможность его пополнения влияет на выбор финансовых инструментов и способ реализации инвестиционной стратегии. Ваша устойчивость к риску и срок инвестирования влияют на распределение активов в портфеле.
  3. Разработка и описание инвестиционной стратегии и составление инвестиционного портфеля. На основе ваших личных данных будет составлен инвестиционный портфель, подобраны конкретные финансовые инструменты, доступные в России или за рубежом. Структура портфеля будет подобрана таким образом, чтобы обеспечить оптимальное соотношение риска и доходности.
  4. Рекомендации по реализации стратегии и управлению портфелем. Включает выбор финансовой компании, через которую будут осуществляться инвестиции (брокер, управляющая или страховая компания, выбор тарифного плана, типа счета или накопительной программы) и описание механизма управления инвестиционным портфелем.

В результате работы вы получите инвестиционный портфель, составленный под ваши задачи, с учетом ваших условий и устойчивости к риску. Документ будет включать описание структуры портфеля  и его состав — финансовые инструменты с их описанием и рекомендации по управлению портфелем.

 

Пример инвестиционного портфеля

Для примера можно привести инвестиционный портфель, составленный из зарубежных ETF, с целью приумножения капитала для инвестора умеренно склонного к риску.

инвестиционный портфель примеринвестиционный портфель пример2

  • Начальная сумма капитала: 10 000 долларов США.
  • Период: январь 2005 — декабрь 2015.
  • Конечная сумма капитала: 23 000 долларов США.
  • Среднегодовая доходность: 7,87% (включает реинвестирование дивидендов и ежегодную ребалансировку, не учитывает налоги, брокерские комиссии и транзакционные издержки).

return portfolioreturn assetsдинамика капитала

Стоимость составления инвестиционного портфеля: 

  • 10 000 рублей
  • бесплатно для программ unit-linked.

Срок выполнения: до 14 дней.

Если вы хотите с помощью инвестиционного портфеля достигнуть каких-либо финансовых целей (пенсионный капитал, покупка недвижимости и т.д.), вы можете заказать составление финансового плана, который покажет, как вам достичь поставленных целей, сколько нужно откладывать денег, и какой капитал вы сможете накопить.


 

Для заказа услуги заполните форму ниже

Ваше имя (обязательно)

Ваш e-mail для связи (обязательно)

Услуга

Сообщение (обязательно)