Личный финансовый план

личный финансовый планЛичный финансовый план — это основа финансового благополучия Вас и вашей семьи.

Многие люди мечтают о новой машине, квартире, загородном доме, пассивном доходе на пенсии или других вещах. Но к сожалению большинство этих желаний так и остаются в мечтах и никогда не воплощаются в жизнь или воплощаются лишь частично. Причина банальна — отсутствие финансового плана.

Что такое личный финансовый план?

Личный финансовый план – это план действий по достижению финансовых целей и решения финансовых задач. Он помогает оптимизировать ваши личные финансы и активы, создать финансовую защиту и определить план действий, тем самым избежать необдуманных решений. С его помощью вы сможете грамотно распорядиться вашими денежными средствами, увидеть картину вашего финансового будущего и четко обозначить финансовые цели.

Вы сможете оценить, насколько выполнимы поставленные цели и что нужно сделать в текущей ситуации для их достижения в оптимальные сроки. План позволяет просчитать, как отразятся те или иные финансовые решения на жизни семьи.

Зачем нужен личный финансовый план?

Ошибка многих людей в том, что они начинают задумываться о своих целях слишком поздно. Например о том, что нужна прибавка к пенсии они вспоминают за 5-10 лет до выхода на пенсию, о том, что детям нужно оплатить обучение в ВУЗе за 1-2 года и так далее.

Для примера возьмем двух людей: Александра и Сергея. Александр задумался о своей пенсии в 30 лет и ежегодно стал вкладывать по 50 т.р. в инвестиционный портфель с доходностью 12% годовых. Сергей задумался о пенсии в 45 лет и стал откладывать по 100 т.р. в портфель с доходностью 15% годовых.

В 60 лет у Александра будет 13,5 млн. рублей, а у Сергея всего 5,5 млн., при том что Сергей откладывал в два раза больше денег, а его доходность была больше на 3%.личный финансовый план услуги

Чем раньше вы задумаетесь о своем финансовом будущем и начнете действовать, тем проще вам будет обеспечить ваше финансовое благополучие.

  • Личный финансовый план позволит спланировать достижение ваших финансовых целей;
  • Оптимизирует ваши финансы и поможет найти скрытые финансовые резервы;
  • Ответит на вопрос, достижимы ли ваши цели в текущем финансовом положении;
  • Подскажет, что нужно сделать для достижения ваших целей в срок;
  • Построит график движения ваших денежных потоков и роста капитала;
  • Рассчитает, какие суммы надо инвестировать и какую сумму вы накопите к концу срока;
  • Покажет финансовую картину вашего будущего.
Для каких целей можно составить финансовый план?

Личный финансовый план можно составить для разных целей. Самые популярные финансовые цели:финансовые цели

На какой срок составляется финансовый план?

ЛФП можно составить на любой срок — от одного года до даты предполагаемого конца жизни. План рекомендуется пересматривать не реже одного раза в год, так как изменение жизненной ситуации может потребовать корректировки плана.

Как происходит составление финансового плана?

Финансовый план составляется на основе данных клиента и его семьи. Этапы работы:

  1. Сбор данных. На первом этапе вам необходимо предоставить всю необходимую информацию для составления ЛФП:
    • список финансовых целей (сроки и стоимость);
    • текущие доходы/расходы;
    • перечень активов и пассивов;
    • риск-профиль (определяется с помощью анкетирования).
  2. Анализ ваших данных и текущей финансовой ситуации. Уточнение данных при необходимости.
  3. Разработка финансового плана, инвестиционной стратегии, подбор финансовых инструментов, расчеты.
  4. Вы получаете разработанный финансовый план. В течение 5 дней вы можете задать уточняющие вопросы по составленному плану.
  5. Реализация вами финансового плана.

В результате работы вы получаете следующие документы:

  1. Личный финансовый план — текстовый документ в электронном виде.
  2. Файл с расчетами и графиками движения денежных средств и роста капитала.

Вы можете выбрать один из двух типов ЛФП:
Комплексный план

Подходит тем, кто хочет полностью разобраться со своими личными финансами и составить план достижения целей. Для составления плана вы должны быть готовы предоставить информацию о себе, своих активах, долгах, сбережениях, структуре доходов и расходов.

Включает в себя:

  • Диагностика — анализ вашей текущей финансовой ситуации;
  • Рекомендации по оптимизации структуры ваших активов, пассивов и расходов;
  • Анализ финансовой защиты и рекомендации по ее созданию и оптимизации;
  • Анализ пенсионного обеспечения и рекомендации по созданию и увеличению пенсии;
  • Анализ финансовых целей;
  • Разработка инвестиционной стратегии, составление инвестиционного портфеля и подбор финансовых инструментов;
  • Расчеты денежных потоков и график изменения капитала;
  • План действий по реализации финансового плана.

В результате вы получаете документ с конкретными рекомендациями по улучшению вашей финансовой ситуации, описанием стратегии достижения ваших финансовых целей, инвестиционным портфелем и планом действий.

Стоимость услуги: 20 000 рублей.

Срок выполнения: до 4-х недель.

 

Инвестиционный план

Это план по достижению конкретных финансовых целей. Составляется на основе определенной вами суммы для инвестирования (единовременной или регулярно вносимой). Для разработки этого плана Вам не понадобится сообщать информацию о структуре своих активов, уровне доходов и расходов.

Включает в себя:

  • Анализ финансовых целей;
  • Разработка инвестиционной стратегии, составление инвестиционного портфеля и подбор финансовых инструментов;
  • Расчеты денежных потоков и график изменения капитала;
  • План действий по реализации финансового плана.

В результате вы получаете документ с описанием стратегии достижения ваших целей, инвестиционным портфелем и планом действий.

Стоимость услуги:  15 000 рублей.

Срок выполнения: до 4-х недель.


Оставить заявку на личный финансовый план

Ваше имя (обязательно)

Ваш e-mail (обязательно)

Услуга

Вид услуги:

Сообщение