Личный финансовый план

личный финансовый планЛичный финансовый план — это основа финансового благополучия Вас и вашей семьи.

Многие люди мечтают о новой машине, квартире, загородном доме, пассивном доходе на пенсии или других вещах. Но к сожалению большинство этих желаний так и остаются в мечтах и никогда не воплощаются в жизнь или воплощаются лишь частично. Причина — отсутствие финансового плана.

Что такое личный финансовый план?

Личный финансовый план – это план действий по достижению финансовых целей и решения финансовых задач.

С помощью личного финансового плана вы сможете грамотно распорядиться вашими денежными средствами, увидеть картину вашего финансового будущего, увеличить ваши доходы и эффективность вложений.

Вы сможете оценить, насколько выполнимы поставленные цели, и что нужно сделать в текущей ситуации для их достижения в оптимальные сроки. План позволяет просчитать, как отразятся те или иные финансовые решения на жизни семьи.

Зачем нужен личный финансовый план?

С помощью ЛФП вы сможете:

  • оценить ваше текущее финансовое положение;
  • оптимизировать личные финансы и активы;
  • создать финансовую защиту и снизить риски;
  • достичь желаемых финансовых целей самым оптимальным путем;
  • определить план действий, тем самым избежать необдуманных решений;
  • создать капитал для покупки недвижимости или оплаты образования;
  • обеспечить старость.

Ошибка многих людей в том, что они начинают задумываться о своих целях слишком поздно. Например о том, что нужна прибавка к пенсии они вспоминают за 5-10 лет до выхода на пенсию, о том, что детям нужно оплатить обучение в ВУЗе за 1-2 года и так далее. Чем раньше вы задумаетесь о своем финансовом будущем и начнете действовать, тем проще вам будет обеспечить ваше финансовое благополучие.

  • Личный финансовый план позволит спланировать достижение ваших финансовых целей;
  • Оптимизирует ваши финансы и поможет найти скрытые финансовые резервы;
  • Ответит на вопрос, достижимы ли ваши цели в текущем финансовом положении;
  • Подскажет, что нужно сделать для достижения ваших целей в срок;
  • Построит график движения ваших денежных потоков и роста капитала;
  • Рассчитает, какие суммы надо инвестировать и какую сумму вы накопите к концу срока;
  • Покажет финансовую картину вашего будущего.

Для каких целей можно составить финансовый план?

Личный финансовый план можно составить для разных целей. Самые популярные финансовые цели:

  • Финансовая независимость;
  • Обеспечение пенсии;
  • Квартира, дом или дача;
  • Недвижимость за границей;
  • Обучение ребенка или собственное обучение;
  • Путешествия;
  • Свадьба и рождение ребенка;
  • Машина;
  • Собственный бизнес.

На какой срок составляется финансовый план?

ЛФП можно составить на любой срок — от одного года до конца жизни. План рекомендуется пересматривать не реже одного раза в год, так как изменение жизненной ситуации может потребовать корректировки плана.

Как входит в составление личного финансового плана?

Финансовый план составляется на основе данных клиента и его семьи и включает несколько этапов работы:

  1. Сбор данных. Первичная консультация по телефону или скайпу и анкетирование. На первом этапе вам необходимо заполнить анкету, в которой предоставить информацию, необходимую для составления ЛФП:
    • список финансовых целей (сроки и стоимость);
    • текущие доходы/расходы;
    • перечень активов и пассивов;
    • риск-профиль (определяется с помощью анкетирования).
  2. Диагностика. Это оценка и анализ текущей финансовой ситуации клиента. На данном этапе будет произведен:
    • анализ доходов и расходов, денежного потока, активов и пассивов;
    • сделан расчет инвестиционного потенциала;
    • даны рекомендации по оптимизации активов и пассивов, доходов и расходов.
  3. Финансовая защита. Включает анализ текущей финансовой защиты и возможных рисков. Будут даны рекомендации по созданию или улучшению финансовой защиты. Сделан подбор необходимых инструментов для создания финансовой защиты.
  4. Пенсионное обеспечение. Будут проанализированы текущие пенсионные решения клиента, будут даны рекомендации по увеличению пенсии и формированию пенсионного обеспечения.
  5. Налоговое планирование. Поиск способов и рекомендаций по оптимизации и уменьшению налоговой нагрузки клиента.
  6. Анализ финансовых целей. На этом этапе происходит расстановка финансовых целей по приоритету и срокам, а так же анализ их достижимости.
  7. Разработка инвестиционной стратегии и составление портфеля. Данный этап включает в себя:
    • разработку инвестиционной стратегии для достижения поставленных клиентом целей;
    • подбор компании для инвестирования (брокеры, банки, страховые компании);
    • составление инвестиционного портфеля и подбор финансовых инструментов;
    • подробное описание подобранных инструментов (состав, комиссии, цены и т.д.);
    • расчет показателей доходности и риска портфеля;
    • рекомендации и правила по управлению инвестиционным портфелем;
    • предупреждение о рисках, связанных с инвестированием.
  8. Расчеты. Расчеты финансового плана. Демонстрация динамики денежных потоков и капитала в графическом виде и в виде таблиц.
  9. Вы получаете разработанный финансовый план виде отчета и прилагающихся документов.

Срок выполнения заказа: до 6-х недель.

Стоимость услуги: 30 000 рублей.


Сопровождение финансового плана

Финансовый план обязательно должен регулярно контролироваться и пересматриваться в случае необходимости. Меняются личные обстоятельства (доходы, расходы, жизненные приоритеты и цели), меняется законодательство, появляются новые возможности и финансовые инструменты. Все это влияет на достижение поставленных целей. Так же в процессе реализации финансового плана возникает множество вопросов, а иногда и трудностей, которые требуют помощи консультанта.

Все это нельзя предусмотреть заранее. Поэтому для финансового плана рекомендуется заказывать годовое сопровождение. В случае сопровождения у вас будет возможность контролировать и корректировать реализацию вашего финансового плана вместе с консультантом, а так же получать консультации по интересующим вас вопросам касательно вашего плана и личных финансов.


 

Оставить заявку на личный финансовый план

Ваше имя (обязательно)

Ваш e-mail (обязательно)

Услуга

Сообщение