Мои услуги

Дорогие друзья!

Я ввожу на своем сайте раздел Услуги финансового консультанта. Теперь вы и любой желающий имеете возможность заказать у меня различные услуги, касающиеся консультаций по личным финансам. Имея определенный опыт и знания в области личных финансов и инвестиций, считаю, что могу быть полезным людям, которые нуждаются в грамотном совете и рекомендациях в этих вопросах.услуги финансовго советника

В 2015 году я прошел обучение в Институте финансового планирования по программе «Личное финансовое консультирование» и получил сертификат независимого финансового советника. Я не связан ни с какими банками, брокерами или управляющими компаниями, поэтому мои рекомендации будут независимы и беспристрастны.

Мой перечень услуг :

Подбор банковского вклада — если вам нужна помощь в выборе банковского вклада для резервного фонда, для накоплений или других целей, я смогу подобрать для вас самые подходящие и выгодные предложения.

Анализ надежности банка — сейчас ЦБ активно отзывает лицензии у банков. Несмотря на наличие системы страхования вкладов, не всем хочется сталкиваться с отзывом лицензии. С помощью анализа надежности банка будет легче решить, стоит ли вкладывать свои кровные в тот или иной банк или лучше выбрать другой.

Портфель облигаций — думаю, это актуальная услуга в свете появления индивидуальных инвестиционных счетов. На ИСС можно купить надежные государственные облигации федерального займа, которые будут приносить доходность даже больше банковских депозитов. Например, сейчас ОФЗ приносят доходность от 9% до 10%, в то время как вклад в Сбербанке 7-8%. Для тех, кто любит «погорячее», можно подобрать  более доходные облигации, но с большим риском (хотя лично я не любитель таких). Открыв ИИС, вы получаете право на инвестиционный налоговый вычет, то есть возможность вернуть часть уплаченного НДФЛ в размере 13% от внесенной на ИИС суммы за год. Таким образом, вы получаете двойной доход в два раза превышающий проценты по банковским вкладам.

Инвестиционный портфель — у каждого, кто задумывается о приумножении своих средств, должен быть свой инвестиционный портфель. Банковские депозиты, форекс, спекуляции, бинарные опционы никогда не обеспечат вам финансовое благополучие. Только грамотно составленный инвестиционный портфель способен приумножить и защитить ваши сбережения от инфляции.

На этой услуге я должен остановиться более подробно. Несмотря на то что, сам я использую активную стратегию инвестирования, то есть выбираю отдельные ценные бумаги, своим клиентам я составляю только пассивные портфели на основе стратегии Asset allocation. Считаю, что данная стратегия — лучший выбор для тех, кто пока слабо разбирается в мире финансов и инвестиций и хочет обратиться за советом к профессионалу. Так же эта стратегия хорошо подходит тем, кто не хочет и не имеет времени для активного управления своими активами или самостоятельного изучения темы инвестиций.

Asset allocation обладает рядом важных преимуществ. Она имеет общемировое признание, используется крупнейшими институтами, портфельными управляющими и рекомендуется американской комиссией по ценным бумагам. Она не требует высокой квалификации или опыта инвестирования, то есть лучше всего подходит начинающим инвесторам. Она понятна, проста и не отнимает много времени, так как управление портфелем сводится к одной простой процедуре — ребалансировке раз в год. Ну и главное — она эффективна.

Личный финансовый план — комплексная услуга, которая включает составление инвестиционного портфеля и другие рекомендации по управлению личными финансами. Это план по достижению ваших финансовых целей будь то пенсия или приобретение недвижимости. ЛФП проанализирует ваши текущее финансовое положение и даст рекомендации по его улучшению, подскажет вам, как создать финансовую защиту, как оптимизировать ваши активы, как уменьшить расходы и многое другое.

Инвестиционное страхование жизни unit-linked — это зарубежный способ инвестирования, который сочетает инвестиции и страхование жизни. Любопытен тем, что инвестирование происходит через открытие страхового полиса жизни. По этой причине не нужно ежегодно подавать налоговую декларацию, уведомлять об открытии счета и отчитываться о движении денежных средств, как этого требует законодательство, если у вас открыт банковский или брокерский счет у зарубежной компании. Процесс инвестирования очень легок и прост, так как автоматизирован и требуется минимум действий.

По всем вопросам касательно моих услуг, пишите пожалуйста через Контакты.