Инвестиции для госслужащих. Куда можно и нельзя вкладывать деньги чиновникам.
В России очень много людей работают на государство и в госсекторе — это чиновники различного уровня, депутаты, работники государственных компаний, федеральной и гражданской государственной службы, государственных фондов, бюджетники.
По данным Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) доля занятых в госучреждениях в России в 2011 году составила 17,7% от рабочей силы.
Численность государственных служащих или чиновников в России в 2013 году составила 1 млн 455 тыс. человек, или 1,9% рабочей силы. Сюда относятся непосредственно работники органов исполнительной, законодательной и судебной власти.
Где можно и нельзя хранить свои деньги российским чиновникам?
Основы гражданской госслужбы описаны в Федеральном законе от 27 июля 2004 г. N 79-ФЗ «О государственной гражданской службе Российской Федерации». Запреты, связанные с работой в государственных органах, описаны в Статье 17 данного закона. Пункт 1.1 определяет ограничения, которые относятся к вложению и хранению денежных средств.
Согласно этому пункту гражданским служащим запрещено:
- открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации;
- владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами.
Эти ограничения так же распространяются и на членов семьи: супругу (супруга) и несовершеннолетних детей.
Что считать иностранными финансовыми инструментами?
Ранее в законе не было четко прописано, что считать иностранными финансовыми инструментами, что создавало различные лазейки в законе. Но 28 июня вступила в силу новая редакция закона, которая внесла ясность.
Что считать иностранными финансовыми инструментами описано в Федеральном законе от 7 мая 2013 г. N 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами».
Согласно Статьи 1 п. 2 этого закона иностранными финансовыми инструментами считаются:
Перечень финансовых инструментов, в которые запрещено инвестировать госслужащим
Проверить, есть ли у бумаги такой код, можно на сайте Национального расчетного депозитария. Из этого пункта следует, что под запрет попадают все ценные бумаги иностранных эмитентов, которым присвоен ISIN. Например, под запрет попадают:
- ETF от компании Finex, которые торгуются на Московской бирже, так как выпущены Ирландской компанией;
- ETF, акции и облигации, выпущенные зарубежными компаниями;
- акции некоторых российских компаний, так как на самом деле они выпущены иностранными эмитентами, например акции Qiwi Plc (Республика Кипр) или YANDEX N V (Нидерланды);
- еврооблигации российских компаний, так как они выпущены SPV — компаниями «прокладками», зарегистрированными за рубежом (VEB FINANCE PLC, GAZ CAPITAL SA, Rosneft International Finance Limited и т.д.)
Помимо этого запрет распространяется на вложения в:
- доли участия и паи в уставных (складочных) капиталах зарубежных организаций и в имущество иностранных структур без образования юридического лица;
- договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, если одна из сторон договора нерезидент или иностранная структура без образования юридического лица;
- договоры займа с нерезидентами и иностранными структурами;
- доверительное управление, учрежденное в соответствии с законодательством иностранного государства;
- кредитные договоры в иностранных банках и кредитных организация;
- доверительное управление, которое предусматривает инвестирование в иностранные финансовые инструменты.
Так же закон запрещает косвенное владение и пользование иностранными финансовыми инструментами через третьих лиц, например, бывших жен, детей, друзей, коллег и т.д.
Таким образом чиновникам запрещены практически все варианты зарубежных инвестиций: от банковских счетов до ценных бумаг, оффшорных и иностранных компаний, включая трасты и лимитированные партнерства (Limited Partnership, LP). Под запрет попадают и российские ПИФы, которые согласно своей инвестиционной декларации инвестируют в иностранные ценные бумаги.
Причем, если выясниться, что чиновник владел и пользовался запрещенными инструментами через третье лицо, он может поплатиться своей должностью так же, как если бы владел ими сам.
На кого распространяется запрет?
а) государственные должности Российской Федерации;
б) должности первого заместителя и заместителей Генерального прокурора Российской Федерации;
в) должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации;
г) государственные должности субъектов Российской Федерации;
д) должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации, Правительством Российской Федерации или Генеральным прокурором Российской Федерации;
е) должности заместителей руководителей федеральных органов исполнительной власти;
ж) должности в государственных корпорациях (компаниях), фондах и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации;
з) должности глав городских округов, глав муниципальных районов, глав иных муниципальных образований, исполняющих полномочия глав местных администраций, глав местных администраций;
и) должности федеральной государственной службы, должности государственной гражданской службы субъектов Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях (компаниях), фондах и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, отдельные должности на основании трудового договора в организациях, создаваемых для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, осуществление полномочий по которым предусматривает участие в подготовке решений, затрагивающих вопросы суверенитета и национальной безопасности Российской Федерации, и которые включены в перечни, установленные соответственно нормативными правовыми актами федеральных государственных органов, субъектов Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, государственных корпораций (компаний), фондов и иных организаций, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов;
1.1) депутаты представительных органов муниципальных районов и городских округов, осуществляющим свои полномочия на постоянной основе, депутатам, замещающим должности в представительных органах муниципальных районов и городских округов;
2) супруги и несовершеннолетние дети лиц, указанных в подпунктах «а» — «з» пункта 1 и пункте 1.1 настоящей части;
3) иным лицам в случаях, предусмотренных федеральными законами.
Каких госслужащих касается запрет на зарубежные инвестиции?
Куда разрешено вкладывать деньги чиновникам?
С запретами и теми, на кого они распространяется, мы разобрались. Теперь разберемся с тем, куда можно вкладывать деньги работникам государственных органов.
- счета и вклады в российских банках в рублях и иностранной валюте;
- в российскую и зарубежную недвижимость;
- ценные бумаги (доли участия, паи в уставных (складочных) капиталах организаций) российских компаний при условии, что их владение не создает конфликт интересов;
- ПИФы российских УК, которые согласно своей инвестиционной декларации инвестируют деньги только в российские ценные бумаги.
На российские инструменты запреты на инвестирование не распространяются. Чиновникам доступны вложения в недвижимость, российские акции, облигации, доли в уставных капиталах компаний при условии, что они не создают конфликта интересов.
Что касается зарубежной недвижимости, которая на бумаге хоть и разрешена, в реальности владение и пользование недвижимостью за рубежом затруднено из-за запрета на банковские счета за границей.
Можно ли госслужащим покупать акции?
Владение ценными бумагами (долями участия, паями в уставных (складочных) капиталах организаций) тоже связано с трудностями, так как согласно пункта 7 статьи 11 Федерального закона № 285 «О противодействии коррупции» государственный или муниципальный служащий обязан передать ценные бумаги в доверительное управление в целях предотвращения конфликта интересов. Таким образом владеть акциями разрешается, но самоличное управление своими акциями для чиновников фактически запрещено.
Что касается unit-linked, то в законе нет явного запрета на наличие полисов страхования жизни иностранных страховых компаний. Но перед инвестированием государственному служащему желательно проконсультироваться со своим работодателем, так как разные госорганы могут по разному трактовать те или иные пункты закона, а ответственность в конечном итоге несет сам работник.
Кто и как контролирует соблюдение закона?
Отдельно встает вопрос о проверке нарушений. Согласно закона О противодействии коррупции госслужащие и члены их семей обязаны представлять сведения о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера. Однако в России нет единого органа, занимающегося проверками информации, представленной в декларациях госслужащих. Проверками могут заниматься специально созданные комиссии внутри каждого ведомства, Федеральная налоговая служба, Прокуратура и Совет по противодействию коррупции при Президенте РФ. Кроме того проверки носят выборочный характер. Так же проверку могут провести по запросу.
Поэтому сейчас фактически, если госслужащий самостоятельно не задекларирует запрещенные активы, или кто-то не уведомит об этом соответствующие структуры, то контролирующие органы об этом автоматически никак не узнают. Но ввиду того, что Россия в 2016 году подписала соглашение об автоматическом обмене налоговой информацией между странами, то после начала такого обмена вся информация о зарубежных счетах и активах российских граждан попадет в федеральную налоговую службу. Для начала обмена Россия и другая страна должны включить друг друга в свой список стран для автоматического обмена. На лето 2017 года Россия в свой список ни одну страну пока что не включила.
Редакция п. 7 ст. 11 ФЗ О противодействии коррупции была изменена в 2015 году, сейчас обязанность передать ЦБ в ДУ не у всех гос и мун служащих, а при наличии конфликта интересов.
Может быть. Я исхожу из этих двух пунктов:
1. Лицо, указанное в части 1 статьи 10 настоящего Федерального закона, обязано принимать меры по недопущению любой возможности возникновения конфликта интересов.
7. В случае, если лицо, указанное в части 1 статьи 10 настоящего Федерального закона, владеет ценными бумагами (долями участия, паями в уставных (складочных) капиталах организаций), оно обязано в целях предотвращения конфликта интересов передать принадлежащие ему ценные бумаги (доли участия, паи в уставных (складочных) капиталах организаций) в доверительное управление в соответствии с гражданским законодательством.
В первом пункте сказано, что госслужащий обязан принимать меры по недопущению не то, что конфликта интересов, а даже его возможности. Во втором, что для предотвращения конфликта обязан передать ценные бумаги в ДУ. Получается, если госслужащий владеет ЦБ, он обязан принять меры по недопущению конфликта интересов, а именно — передать акции в ДУ.
На самом деле я встречал две точки зрения — некоторые эксперты говорят, что ЦБ надо передавать в ДУ только при наличии конфликта интересов, другие — что в любом случае.
Раньше был именно запрет, потом его уточнили, распространив только на лиц с конфликтом интересов. Являюсь гос. служащим и владею акциями и облигациями наших эмитентов, проблем пока не было ) Но в любом случае сначала желательно обсудить такую возможность с работодателем, а затем все аккуратно декларировать
Что такое конфликт интересов довольно расплывчато прописано, потому по работе лучше никакого отношения и взаимодействия с эмитентами и их представителями не иметь
Тоже соглашусь. Участвовать в голосовании акционеров наверно не стоит.
Что такое счёт в иностранном банке. Вот к примеру счёт в банке Хоум кредит будет являться таковым или нет?
Соглашусь, что перед инвестированием сначала желательно уточнить у работодателя.
Если не секрет, в какой структуре трудитесь и сколько лет уже подаёте справку о доходах с указанием ЦБ, для меня тоже очень актуальна эта тема
Как жаль что я не госслужащий
Значит, рядовой госслужащий, чья должность не входит в Перечень должностей, которым запрещено владеть иностранными инструментами, может купить цен. бумаги российских БПИФов, в том числе инвестирующие в иностранные бумаги, еврооблигации российских компаний
Что такое счёт в иностранном банке. Вот к примеру счёт в банке Хоум кредит будет являться таковым или нет?
Счет в зарубежном банке, который зарегистрирован и имеет банковскую лицензию иностранного государства. Российский Хоум Кредит — российский банк с лицензией ЦБ РФ, иностранным не является.